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网络安全我有招——招商银行西安分行网络安全小提醒(四)“跑分

时间:2022-03-17 01:10 来源:未知   点击:

  前言:“提供收款码,即可日赚千元”、“押金越多,赚的佣金越多”……这就是所谓的“跑分兼职”,看似轻松的赚钱方式,真如宣传中那样的光鲜亮丽吗?

  所谓的“跑分兼职”就是利用自己的银行账号、收款二维码,为他人进行代收款,随后赚取佣金的非法资金支付结算行为。而这种收付款背后实际隐藏的是黑灰产洗钱行为。简单举例,如果一个收款码单日不间断收款20万,100个收款码单日流水就可达上千万,一个月更是上亿。这些巨额的非法资金大多来自跨境赌博、网路电信诈骗、色情网站等。

  “跑分兼职”通常打着来钱快、回报高的幌子,极大程度诱惑着经济基础薄弱的大学生,或者想赚钱补贴家用的家庭主妇,利用他们作为洗钱的工具人。

  苗妈是位家庭主妇,娃上学后有很多空闲时间。某天被意外拉入一宝妈聊天群,群主正在招聘“跑分兼职”人员

  因对工作时间、地点、经历和学历均无要求,苗妈很心动。在成功应聘后,苗妈按照指示注册了一个“跑分平台”账号,交付1万元押金,之后又上传了自己的收款二维码。按照平台客服指示,她抢单收款再转账,半个月就赚了5000元。之后不断加大投入,将押金提高至10万元,还将身边亲友的20多个收款码上传至“跑分平台”。结果没多久,发现无法登陆“跑分平台”,这才发现平台跑路,充值的押金根本无法取出,损失惨重。

  李某是刚毕业的大学生,还没找到一份稳定的工作。某天意外在求职网站上看到一则招聘广告

  涉世不深的李某觉得这份兼职很适合自己,于是毫无犹豫地选择成为“码农”。在上级代理指导下,李某不久就尝到了甜头,月入过万。他时常跟同学炫耀自己的收入,不知情的同学还以为他找到一份互联网公司的“IT码农”工作。得知拉人头还可赚取额外佣金,李某又介绍同学一起做“跑分兼职”。某天几个人像往常一样窝在酒店跑分,结果被警察上门逮捕。在警方问询时,李某依然未意识已触犯法律,甚至认为自己无辜,法律意识十分单薄。

  (1)“跑分兼职”涉嫌出租、出借银行卡、www.1388012.com收付款码进行洗钱活动。“断卡行动”明确买卖银行卡是违法犯罪行为!切勿非法出租、出售、购买银行账户和手机号。凡公安机关认定的非法出租、出售、购买银行账户的单位和个人,银行依法实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,且不得开立新户等措施。

  (2)“跑分兼职”实际助推了黑灰产进行洗钱违法犯罪活动。根据相关法律人士介绍:若主观上明知收购收款码的人利用信息网络实施犯罪,且行为达到情节严重的程度,那么很可能构成“帮助信息网络犯罪”活动罪,将受到法律制裁。

  “跑分平台”要求“码农”兼职者事先缴纳保证金、押金才能进行代收款。一旦遇到“跑分平台”关停跑路,上缴的保证金、押金极有可能无法追回。

  “跑分平台”要求填写详细的个人信息进行注册,包括姓名、身份证、银行卡账号等。这些信息一旦被不法分子利用或售卖,就可能收到各种推销骚扰电话、垃圾广告短信,银行账户面临被盗损失可能,大赢家论坛,甚至用户身份被仿冒申请网络贷款。

  2. 提高法律意识。若“跑分兼职”主观上明知可能参与违法犯罪活动,行为上构成“帮助信息网络犯罪”活动罪,或将面临法律制裁。

  3. 合理合法使用本人金融账户。不出租、出借、出售任何形式的个人金融账户,包括银行账户、支付二维码等。

  4. 不要轻信所谓的“高收入”网络兼职,很可能陷入“跑分”陷阱或遭遇电信诈骗。

  5. 提高个人信息保护意识。不轻易泄露银行账号、密码、短信验证码、手机号等重要个人信息。

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